工商银行丽水分行持续深化“反诈专区”建设 捂紧群众的“钱袋子” |
| 时间：2020-09-03 22:06:22 来源： 作者： |
“先生,别转钱,这是诈骗!”近日，市民胡先生来到工商银行一网点，欲现金汇款1万元给李某某，柜员按照银行柜面汇款操作流程，主动提示客户填写《防范通信诈骗安全提示单》，并热心询问客户汇款用途等，在与客户沟通过程中，了解到客户其实并不认识对方，这引起了柜员的警觉。
于是，柜员呼叫现场经理一起核实客户真实交易背景，通过与客户的对话及翻看客户微信聊天记录，发现客户可能遭遇电信诈骗。
据客户描述：自己急需用钱，在手机网络上看到一条网贷的广告，可以申请信用贷款10万元，于是通过微信联系上对方“客服”，“客服”在微信里告知，需至工行ATM机无卡存款1万元作为贷款“保证金”及手续费，贷款成功后返还。现场经理告知客户，银行所有贷款都不会要求客户缴纳所谓“保证金”，且不会让客户汇款至个人账户，故这属于电信诈骗惯用的手法。胡先生知晓后，成功躲过了一次诈骗。
近期，丽水地区诈骗案例上升明显，涉案金额较以往也有大幅提升。据丽水市公安局反诈中心反馈，丽水市目前反诈形势严峻，2020年1-6月份有统计的诈骗金额已是去年全年的2倍，近1亿元。近年来,诈骗犯罪形势日趋严峻、诈骗分子跨行分级流转资金的手段更为多变,银行在反诈骗链条中的重要性更加凸显。中国工商银行以建设“市民最放心的银行”为目标,积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪各项工作。截至6月底，该行协助查询涉案账户1345个，冻结涉案账户156个，冻结金额751余万元，共返还受害人资金58.5万元,全省堵截电信诈骗案件70起，金额2348.63万元。
近年来，中国工商银行丽水分行贯彻落实中国银保监会丽水监管分局、中国人民银行丽水市中心支行和丽水市公安局关于推进丽水银行业防范电信网络诈骗工作的政策精神，多次组织相关部门召开专项活动协调会，落实具体任务，积极践行社会责任，统筹开展“反诈专区”建设工作，截至2019年8月末，全市29家营业网点“反诈专区”均已投入使用。
下一步，工商银行丽水分行将依托丽水银行业“消保驿站”，持续深化“反诈专区”作用，围绕“三网防线”建设不断提升专区防诈工作实效。
一是构建网点防线。通过在专区内安装“反诈专区”蓝色主题灯箱，悬挂式折页盒、宣传资料，滚动播放防诈骗短片，在客户等候区放置反诈专区宣传标语立式牌与指示标识，建立健全“反诈专区”基础功能，引导客户关注“反诈专区”，进一步提升群众对电信诈骗的认知。
二是构建网格防线。不断完善金融网格化宣教管理体系。强化客服经理、现场经理的“反诈宣传员”作用，加强网点阵地宣传工作。强化信贷客户经理等人员的“反诈网格员”作用，加强进企业、进社区、进村宣传力度。同时在分行和支行微信群中开设“反诈专栏”，及时发布电信网络诈骗防范预警信息、成功劝阻的案例和相关防范诈骗知识培训课件，供各行部员工和客户学习与借鉴。强化反诈网格员和反诈宣传员的岗位履职，探索建立奖励机制，落实考核应用。
三是构建网络防线。该行依托工银“融安e信”的预警控制功能，对电信诈骗涉案账户实施全渠道布控，对通过网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行及时筛查，真正实现了覆盖全渠道、7×24小时、实时自动预警的反诈骗防范网络体系，全方位保障客户资金安全。同时该行以“融安e信”为抓手，广泛宣传“融安e信”企业应用，助力企业防范通讯（网络）诈骗，目前全市已有167家企业使用了“融安e信”风险信息产品，为客户智能风险防控保驾护航。该行还向社会免费推出“融安e信”（公益版），引导社会公众在办理转账汇款前对有关账号进行安全性查询与参考，从而大大降低受骗概率。
注解：“工银融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了来自社会公信体系的多种权威信息。平台集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险结果评估等多功能于一体，可为各行业客户提供风险自助查询、名单智能定制、信息增值服务以及租赁式反欺诈等全渠道、全链条的智能风险防控支持。 |
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