临商银行新华支行认真做好银行卡业务风险防范工作 |
| 时间：2020-10-09 21:34:58 来源：银行业经济网 作者：史思源 |
银行业经济网讯（史思源）随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈，新华支行组织全行员工对当前银行卡业务风险进行了认真细致的调查分析，并对如何防范风险提出以下建议。
一是加强银行卡业务内控制度。支行从各类风险事件中吸取教训，建立有效的内部监督机制，确保内控制度的落实，建立合规风险管理的长效机制。
二是加强发卡环节风险管理。支行以“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则，对申请人的资料进行严格的资信审核，确认申报材料的真实性。
三是加强收单环节风险管理。支行加强对特约商户资质审核的同时，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户套现等风险。对出现的可疑异常交易，及时进行调查落实。
四是加强ATM机等自助设备管理。支行要求加强对自助设备的日常检查，严格落实检查制度，并做好检查记录。尤其是节假日及夜间要加强对自助银行区域的安全管理。
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